AML und Verifizierung bei Retrobet Casino
Wir führen jede Identitätsprüfung nach den Vorgaben unserer maltesischen Lizenz und der europäischen Geldwäscherichtlinien durch. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Dokumente wir benötigen, wann wir diese anfordern und wie lange die Prüfung dauert.
Geldwäscheprävention bei Retrobet
Unser gesetzlicher Rahmen
Retrobet Casino wird von der Retrobet Malta Ltd. betrieben und unterliegt der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA). Damit gelten für unsere Plattform die maltesischen Gesetze gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die jeweiligen europäischen Richtlinien. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungswege.
Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir bewerten jedes Spielerkonto nach Kriterien wie Einzahlungsvolumen, Spielmuster und Zahlungsverhalten. Konten mit auffälligen Transaktionen prüfen wir intensiver als Konten mit durchschnittlicher Aktivität. Alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unseres Compliance-Teams werden regelmäßig zu Abläufen der Geldwäscheerkennung geschult.
- Vollständige Umsetzung der MGA-Regularien zur Geldwäschebekämpfung
- Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend
- Geschultes Compliance-Team als zentrale Anlaufstelle
- Meldepflichten gegenüber den zuständigen Behörden
Wann wir Sie verifizieren
Drei Zeitpunkte der Prüfung
Bei der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Personendaten automatisch mit öffentlichen Registern ab. Diese Erstabprüfung läuft im Hintergrund und dauert in der Regel nur wenige Minuten. Die vollständige Verifizierung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, damit Ihr Gewinn ohne Verzögerung ausgezahlt werden kann.
Zusätzlich können wir eine erneute Prüfung veranlassen, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen erreichen, ein neues Zahlungsmittel hinterlegen oder Ihr Spielmuster Anlass zu Fragen gibt. Diese Nachprüfungen sind gesetzlich vorgesehen und dienen dem Schutz Ihres Kontos.
- Registrierung: automatischer Datenabgleich Ihrer Angaben
- Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Dokumenten
- Schwellenwerte, neue Zahlungsmittel oder Auffälligkeiten: erneute Prüfung
| Prüfungsanlass | Was wir benötigen |
|---|---|
| Registrierung | Nur Ihre vollständigen und korrekten Personendaten |
| Erste Auszahlung | Ausweisdokument, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis |
| Erneute Prüfung | Aktualisierte Dokumente je nach Anlass |
So läuft die Verifizierung ab
In vier Schritten zum verifizierten Konto
Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil im Bereich Verifizierung hoch. Wir akzeptieren Fotos und Scans, solange alle Angaben gut lesbar sind und die Dokumente nicht abgeschnitten wurden. Die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Tage, über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und Benachrichtigung im Konto.
- Schritt 1: Ausweisdokument hochladen (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig)
- Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Stromrechnung, Kontoauszug oder offizieller Behördenbescheid, nicht älter als 3 Monate)
- Schritt 3: Zahlungsmittelnachweis erbringen (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos)
- Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 1 bis 3 Tagen
Schutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung, gespeichert werden sie auf separaten Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.
Nachweis Ihrer Geldquelle
Wann wir nachfragen
Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder einem Einsatzverhalten, das nicht zu Ihrem bisherigen Muster passt, können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Typische Nachweise akzeptieren wir in verschiedenen Formen.
- Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
- Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
- Kontoauszug, der die Herkunft der Mittel belegt
- Vertragsunterlagen etwa bei Immobilienverkauf oder Erbschaft
Transaktionsprüfung und Limits
Ein- und Auszahlungen im Blick
Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen laufend. Auszahlungen wickeln wir grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die Sie eingezahlt haben; kann eine Methode keine Auszahlungen entgegennehmen, erfolgt die Zahlung auf den von Ihnen verifizierten Weg, den wir gemeinsam festlegen. Nach abgeschlossener Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungsanfragen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
Für Ein- und Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an. Die Mindestbeträge liegen bei 20 EUR, und pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR abheben, pro Woche bis zu 20.000 EUR.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 EUR |
| Mindestauszahlung | 20 EUR |
| Tägliches Auszahlungslimit | 5.000 EUR |
| Wöchentliches Auszahlungslimit | 20.000 EUR |
| Bearbeitungszeit nach Verifizierung | 0 bis 24 Stunden |
| Gebühren | Keine |
Wenn Verifizierung scheitert
Folgen fehlender oder unzureichender Dokumente
Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie Ihr Guthaben weiterspielen können, doch jede Auszahlung setzt eine abgeschlossene Prüfung voraus.
Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, sperren wir das Konto vollständig, bis die Unstimmigkeiten geklärt sind. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Geldwäsche oder Minderjährigkeit schließen wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständige Finanzmeldebehörde. Über eine solche Meldung informieren wir Sie nicht, da uns dies gesetzlich untersagt ist. Ihr Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Klärung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.
- Auszahlung gestoppt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
- Kontosperre bei widersprüchlichen Angaben
- Kontosperrung und Anzeige bei Verdacht auf Straftaten
- Auszahlung des Restguthabens nur nach eindeutiger Identitätsklärung
Dauer unserer Datenspeicherung
Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht
Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die maltesischen und europäischen Geldwäschevorschriften vor, damit Behörden bei Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.
Haben Sie Fragen zu einem laufenden Verifizierungsvorgang, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].
Häufig gestellte Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei Retrobet Casino?
Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert 1 bis 3 Tage. Nach abgeschlossener Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungsanfragen innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?
Wir benötigen ein Ausweisdokument (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört.
Warum verlange ich meine Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung?
Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie stammen, und erschwert es Dritten, fremde Konten zu nutzen.
Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?
Ohne Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen zunächst geöffnet, Auszahlungen sind aber erst nach abgeschlossener Prüfung möglich.